1. інвестору
2. керуючому
3. трейдеру
4. VPS сервера
5. Бонуси та акції
6. Аналітика
7. партнерам
8. регулювання
9. очима інтернету
10. Instaforex відгуки
11. короткі підсумки

Instaforex (Інстафорекс - www.instaforex.com) - один з найстаріших і досить відомих форекс-брокерів. Завдання статті - оцінити доцільність роботи з цим брокером на основі наявних фактів.

На головній сторінці сайту ми дізнаємося, що InstaForex - партнер ряду спортивних клубів, а багато зірок світового спорту є його обличчям. Додатковий штрих, покликаний підкреслити надійність і міць колективу співробітників - сходження на вершину Western Summit в Альпах і відкриття на цій вершині двох торгових угод. Чим хорошим це може загрожувати нам, трейдерам і інвесторам, доки не ясно, але зазвичай такий імідж не характерний для серйозних фінансових компаній.

За всю свою більш ніж десятирічну історію роботи на ринку форекс багаторазово стикався з брокером Instaforex і кожна історія, зв'язана з ним, завжди була негативною. За своїми методам роботи Інстафорекс є кухнею знаходиться між Телетрейд - найвідомішими шахраями працюють на ринку форекс, і Форекс Клубом , Який є неагресивним кухней.Отлічітельной особливістю ИНСТА є їх інтернаціональний характер діяльності в відрізняє від згаданих вище «побратимів», які не відрізняються такою багатою географією.

Але давайте не будемо клеїти ярлики авансом і спробуємо розібратися у деталях, що нам пропонує брокер, а так же почитаємо які відгуки про ІнстаФорекс пишуть клієнти в мережі.

інвестору

ПАММ-рахунки

Цікаво, що інвестиційні умови у InstaForex не виділені в окрему категорію, а об'єднані з бінарними опціонами під рубрикою «Сервіси». Логічно припустити, що коли на один рівень ставляться казино і найбільш серйозні напрямки форекса, то і дотримання прав інвесторів буде відповідним. Наочне уявлення про це дає статістіка.Давайте порівняємо популярність ПАММ-майданчиків InstaForex, лідера російського форекса Альпарі і щодо молодого брокера ICE-FX.

Випереджаючи Альпарі за кількістю активних ПАММ рахунків, InstaForex відстає від ICE-FX за середнім капіталу одного рахунку більш, ніж в 10 разів, показуючи значення менше 1000 $. Це означає, що інвестиційне спрямування у Інстафорекс практично не работает.Крайне не інформативні складено рейтинг рахунків: у ньому відсутні такі важливі критерії, як коефіцієнти Шарпа, Кальмара або Сортіно, не передбачена сортування за убуванням або зростанню показників. Замість цього можна лише фільтрувати рахунки за мінімальною величиною доходу і наявних коштів, показуючи всю інформацію або її частина. При аналізі конкретних рахунків не можна вивести діаграми використовуваного кредитного плеча і просадки. Замість цього для чогось наводиться статистика переглядів рахунку. Навіть початківця, але більш-менш грамотного інвестора такий рівень сервісу відлякає. Аналіз торгівлі керуючих показує, що серед них немає системних трейдерів: величезні просадки, ніякого ризик-менеджменту.

Серйозний недолік реалізації ПАММ системи у InstaForex - виведення коштів інвестора протягом 30-60 хвилин після заявки. Це загрожує порушенням балансу між відкритими позиціями і вільними коштами, якщо запити на висновок досягнуть критичного рівня, що визнає і сама компанія. Імовірність такої події зростає при сильній просідання рахунку, коли інвестори можуть одночасно запанікувати. Ще одна проблема - неможливий висновок частини інвестованих коштів. Якщо інвестиція зроблена одноразово, то вивести можна тільки її цілком разом з прибутком (якщо вона є). Для виведення частинами повинно бути кілька інвестицій від однієї людини.

Спірним моментом ПАММ-майданчики InstaForex можна вважати порядок винагороди управителя. Воно відбувається одноразово при виведенні інвестованих коштів, а не за певний період, як на більшості ПАММ-майданчиків. При такому підході прибуток інвестора буде вище, ніж при регулярному винагороду, але керуючий при цьому не буде отримувати винагороди за управління. Чи багато професійних керуючих погодяться так працювати?

У разі ефективної торгівлі керуючого кошти інвестора будуть накопичуватися, а не просідати кожен раз після сплати винагороди. InstaForex називає свою систему ПАММ-рахунків не має аналогів в світі. Нижче цитата з сайту Інстафорекс.

Для ПАММ-трейдерів компанія ІнстаФорекс передбачила в системі унікальне нововведення: прийом інвестицій від різноманітних інвесторів на одному ПАММ-рахунку, що на цей момент не пропонує жодна брокерська компанія в світі. Унікальна технологія обрахунку коштів - розробка менеджменту компанії і плід річної роботи програмістів.

Система ПАММ-рахунків від компанії ІнстаФорекс на сьогоднішній день є кращою за своїми можливостями для керуючих трейдерів і інвесторів, але робота щодо поліпшення функціоналу системи ПАММ-рахунків не припиняється ні на секунду, що дозволяє нам гарантувати найвищі стандарти сервісу і надійності для клієнтів ІнстаФорекс.

У чому полягає ця унікальність, ніде не пояснюється. Навпаки, функціонал не дотягує навіть до усталеного в ПАММ-індустрії мінімального рівня.

Ще один варіант інвестування, наявний в розпорядженні клієнтів Instaforex, - ForexCopy. Це підписка на торгові сигнали трейдерів, зареєстрованих в системі в якості ForexCopy - трейдерів. Винагорода за поставляються сигнали можна вибрати з декількох видів:

• Комісія з прибуткових операцій;
• Комісія з торгових обсягів;
• Комісія за день підписки.

У свою чергу, комісія з прибуткових операцій може йтися як з кожної угоди, так і з сумарних обсягів прибуткових угод. Комісія з торгових обсягів включає різновид, безкоштовну для передплатників. У цьому випадку компанія виплачує трейдеру 0.5 пп з кожного лота, наторгували кожним передплатником. Зрозуміло, що особиста зацікавленість трейдера в прибутковій торгівлі з'являється тільки при комісії з прибуткових операцій. В інших випадках трейдер отримує винагороду за будь-якої торгівлі, в зв'язку з чим може гнатися за обсягами або числом угод, не піклуючись про їхню якість, що на практиці часто і відбувається. Крім того, відсутній механізм, що обмежує збитків передплатника.

Збиткові угоди можна закрити вручну, але автоматичного припинення копіювання при досягненні певної просадки на рахунку передплатника не передбачено. Для зменшення ризику передплатник може копіювати сигнали декількох трейдерів, установлювати масштаб лотів при копіюванні, створюючи індивідуальний портфель сигналів. Однак, все це не ефективно, якщо самі трейдери торгують в убиток.Возможно поєднання поставки сигналів для передплатників і управління ПАММ-рахунком для одного і того ж трейдера. Рейтинг ForexCopy-трейдерів суміщений з рейтингом ПАММ-рахунків, тобто несе в собі ті ж самі недоліки. Розрізнити керуючих ПАММ-рахунками і постачальників сигналів можна за допомогою полів «Копіювання» та «Інвестування».

ForexCopy-трейдери можуть, в свою чергу, самі ставати передплатниками сигналів інших трейдерів, завдяки чому передплатник буде отримувати вже готовий портфель сигналів. І все ж ці корисні штрихи не можуть компенсувати значні недоліки інвестиційного сервісу.

Таким чином, реалізація інвестиційних можливостей у InstaForex має більше мінусів, ніж плюсів. Вона не стимулює трейдерів до максимально ефективної торгівлі і не дозволяє інвесторам отримати необхідну інформацію.

керуючому

З точки зору керуючого, реалізація ПАММ рахунків в InstaForex не зовсім звична. Це проявляється, головним чином, в наступному:

• Виплата винагороди відбувається тільки при поверненні коштів інвестору;

• Гарантується автоматичне виконання заявки інвестора на зняття коштів.

Обидві ці особливості зручні для інвестора, але не для керуючого, позбавляючи його гнучкості в управлінні коштами. В результаті частка власних коштів керуючого на рахунку може поступово скорочуватися навіть при відсутності нових інвестицій. Це відбувається тому, що інвестор може зняти або тільки прибуток (як варіант - частина прибутку), вибравши опцію «ролловер», або всю інвестицію разом з прибутком, але не прибуток і частина інвестіціі.Еслі прибуток невелика, інвестору вигідніше взагалі почекати з виведенням. У цьому керівник не отримує винагороди, а вивести може тільки свої кошти. У такому випадку його частка в загальній сумі поступово розмивається. Як альтернативний варіант, керуючий може своїм рішенням (без запиту інвестора! Що теж дуже дивно) виплатити прибуток інвестору, після чого керуючому автоматично виплачується винагорода.

Керуючий також може повністю вивести свої кошти після того, як на рахунок надійшли інвестиції. З цього моменту він торгує, піддаючи ризику тільки кошти інвесторів. Будучи матеріально зацікавлений у тому, щоб інвестори скоріше виводили прибутку, він прагне торгувати з високою прибутковістю, допускаючи великі просадки. Моніторинг рахунків підтверджує ці міркування: важко знайти рахунок, на якому просідання не досягали б 50%.

Ось як влаштована реєстрація рахунку в ПАММ сервісі. Після відкриття торгового рахунку, через особистий кабінет його можна зареєструвати в якості ПАММ рахунку, вибравши пункт «ПАММ-Система».

Після цього заповнюється основна інформація, що стосується умов інвестування.

Залежно від інвестованого суми, мінімальний термін інвестиції і відсоток винагороди можуть варіюватися. Всього можливо до 5 сетів (наборів) умов. Виводити чи інформацію про стан рахунку на моніторинг чи не виводити, вирішує керівник.

Таким чином, в разі ризикованою торгівлі керуючого і закритості контактної інформації, інвестор опиняється перед вибором: перебувати в інформаційному вакуумі, ризикуючи все втратити, або виводити відразу всю сумму.Учітивая особливості групової психології, з великою ймовірністю почнеться лавиноподібний автоматизований висновок багатьма інвесторами, що відразу обрушить рахунок. І виною тому в першу чергу буде система реалізації ПАММ-сервісу з її суперечливими вимогами до керуючого.

Нарешті, незрозуміла ситуація складається з бонусними коштами, якщо рахунок з бонусом зареєстрований як ПАММ-рахунок, а це допускається. Як підкреслюється в регламенті, а також коментарі консультантів InstaForex, бонусні кошти є власністю компанії і в будь-який момент можуть бути списані з рахунку без пояснення причин. Це означає, що як управляючий, так і інвестори можуть бути піддані ризику повної втрати своїх коштів.

трейдеру

торгові умови

Торгові умови в InstaForex типові для «студентського форекса»: мінімальний депозит в усіх типів рахунків становить 1 $.

Існує система бонусів, при якій трейдер може отримати до 100 $ з можливістю повноцінної торгівлі, не вносячи ні цента. І на цю суму, з усією наторгували прибутком, додатково нараховуються високі відсотки. Такий форекс апріорі може бути лише кухонним.

Що стосується вибору торгівельних інструментів, то він дуже різноманітний: включає екзотичні валют і різноманітні акції та ф'ючерси для торгівлі на CFD, всього понад 300 інструментів. При торгівлі CFD вдатися до акцій враховується поправка на дивіденди. Це означає, що в день фіксації реєстру виправлення на дивіденди додається до довгої позиції і віднімається з короткою.

До другорядних напрямках діяльності InstaForex відноситься торгівля бінарними опціонами. Для цього пропонується завантажити надбудову для MT4 під назвою IFX Option Trade. З усіх видів опціонів тут представлені тільки 2: на підвищення і на пониження. Мінімальна сума угоди - 1 $ або 30 руб.

VPS сервера

Вкрай дивно виглядає послуга надання VPS для клієнтів брокера. Насамперед в очі впадає мінімальний поріг при якому VPS надається безкоштовно - $ 5000.

При цьому вам безкоштовно можуть нададуть VPS тільки в самій мінімальній комплектації. В цілому ж комплектації VPS серверів викликає тільки здивування.

Тобто за VPS з потужністю 1000Mhz і пам'яттю 1Гб на місяць пропонують платити не менше 30 доларів. Для прикладу я користуюсь не найдешевшим VPS сервісом і там вартість аналогічного сервера становитиме 11 доларів на місяць.

При цьому дана комплектація сервера є однією з мінімальних. Загалом на мій погляд краще б Інстафорекс не надавав даний сервіс своїм клієнтам, ніж надавав би їх на подібних умовах.

Нагадаю, що у того ж Roboforex VPS безкоштовно надається для клієнтів з депозитом від $ 300, що дуже цікаво початківцям трейдерам. Професійні трейдери, в свою чергу, взагалі не використовують VPS сервера надаються брокером.

Бонуси та акції

Одним з основних важелів для залучення нових клієнтів (про це йдеться відкритим текстом) в InstaForex є численні бонуси і спонсорські акції. Бонусна система, на перший погляд, здається дуже щедрою. Особливо це стосується т.зв. Бездепозітний бонус, коли новий клиент при виконанні ряду вимог по верифікації торгового рахунку може отримати суму до 100 $ для торгівлі без внесення власних коштів.

При цьому як весь дохід з цієї суми, так і сам бонус можна зняти, попередньо зробивши торгові операції загальним числом лотів, рівним 25-кратному бонусу. Єдина складність - мінімальна сума до зняття. Вона не може бути менше величини бонусу. Існує ще кілька видів бонусів, але вони вже вимагають внесення власних коштів.

Ще більш привабливі умови пропонуються на форумі ForexDengi, спонсором якого є InstaForex. На більшості гілок цього форуму працює акція «Бонуси за пости». Автори постів, що відносяться до теми гілки, отримують від 20 до 30 рублів за кожен пост, що містить не менше 2 повних рядків без урахування смайликів. Зарахування бонусів проводиться на прикріплений рублевий рахунок. Вся сума бонусів доступна для торгівлі, а весь прибуток - до висновку. Сам бонус не виводиться, але після виведення прибутку, на нього як і раніше можна торгувати. Максимальний місячний бонус може досягати 12 000 рублів.

Таким чином, в InstaForex можлива торгівля без внесення власних коштів. На ділі все зовсім не так просто. Умови бонусних програм складені таким чином, що клієнту можуть відмовити як в нарахуванні бонусу, так і в його виведення, причому в будь-який момент і без пояснення причин. Ще цікавіше те, що вже нарахований бонус і отримана з нього прибуток можуть бути скасовані.

Припустимо, на рахунку є як власні кошти клієнта, так і бонусні кошти, а також відкриті угоди, що враховують правила ризик-менеджменту. В цей час з рахунку списується бонус і отримана з нього прибуток. При цьому можливе різке порушення балансу між сумою угоди і заставної сумою. В результаті відкриті позиції майже напевно закриються по стоп-ауту швидше, ніж по стоп-лосс (добре, якщо він встановлений близько). Зрозуміло, ні на яке відшкодування власних коштів клієнт може і не розраховувати, оскільки був попереджений.

Регулярно проводяться конкурси та лотереї. Якщо розподіл призових місць в конкурсах для трейдерів пов'язано з торговим прибутком (хоча ніякої ризик-менеджмент там не враховується), то розіграш автомобілів і грошових призів взагалі не вимагає нічого крім поповнення торгового рахунку мінімум на 1000 $. Під вивіскою бінарних опціонів можна також робити ставки на результат спортивних змагань, що по суті нічим не відрізняється від букмекерської діяльності.

Аналітика

Інстафорекс використовує аналітику на ринку форекс як потужний маркетинговий інструмент залучення початківців трейдерів.

При зовнішньому розмаїтті тематичних розділів (Аналітика «Свіжак», Огляд форекс-аналітики, Форекс-новини і ін.) Рубрики «Аналітика», це явно не сильна сторона Instaforex. Технічний аналіз не систематизовано за методологією, а скоріше нагадує альманах. Частина торгових інструментів аналізуються за допомогою хвильової теорії, частина - із використанням трендових каналів і ковзають середніх, все упереміш.

Валютні пари є сусідами з американськими акціями і т.д. Багато белетристики, далекій як від економіки, так і від політики. Практична користь від такого аналізу невелика, скоріше, просто «щоб було».

У розділі «Форекс ТБ» так само представлена ​​величезна кількість оглядів, думок, інтерв'ю та інших матеріалів, що відмінно привертає новачків і вселяє в них впевненість у своїх діях на ринку форекс, але рівень знань при цьому навряд чи сильно повишается.Кліентам є безкоштовне використання популярного WEB-додатки Autochartist для автоматизованого графічного аналізу. Його модифікація пропонується для установки в MT4 в якості плагіна. Ще один плагін під назвою Pattern Graphix не настільки відомий. При тій же початковим задумом, ні на яку конкуренцію з Autochartist цього плагін не здатний:

В цілому ж аналітичний розділ сайту сильно перевантажений. Тут було б досить календаря майбутніх подій і новинної стрічки без шкоди для практичної цінності.

Окремо Варто Сказати про порталах сторонньої ПІДТРИМКИ та Залучення КЛІЄНТІВ В компанію Instaforex. Перш за все це портал mt5.com і форум forexdengi.com належать Інстафорекс, але маскуються під незалежні ресурси. Ресурси заточені під формування думки про те, що Інстафорекс чи не єдиний форекс-брокер і свою роль по масовому залученню «м'яса» грають неймовірно добре.

партнерам

Наразі є 11 видів партнерських програм. Деякі з них розраховані на юридичних осіб і припускають досить значні інвестиції в бізнес для відкриття представництв, навчальних центрів і обмінних пунктів, тому назвати високоприбутковими їх не можна. Проте, є і 1 високодохідна партнерська програма CPA (Cost Per Action), розрахована на залучення клієнтів через сайти. Вона полягає в разової виплати з першого поповнення депозиту кожним залученим клієнтом.

Така система преміювання партнерів є типовою для форекс-кухонь, оскільки джерелом винагороди є не частина комісії з операцій, а сам депозит. Інші варіанти партнерства без створення юридичної особи припускають винагороду з комісії от угод рефералів, тобто партнер отримує дохід, звичайний для цивілізованого форекса.

регулювання

Все, що стосується реєстраційних документів та ліцензування, у InstaForex покрито таємницею. На сайті instaforex.com докладної інформації про це немає. У розділі підтримки в описі технічних умов читаємо:

Тут ми дізнаємося про наявність компанії InstaVector, що має ліцензію брокера фондового ринку. Компанія ця має ліцензію з 2008 року, але нічим не видає свою діяльність. На зазначеному сайті немає ніякої практично важливої ​​інформації про торгові умовах. Все регламентуючі документи в наявності, можна відкрити брокерський рахунок, але не більше того. Очевидно, це компанія-прикриття, що служить для здачі липової звітності. Зокрема, основні засоби підприємства на кінець 2016 року - 34308 рублів, тобто значно менше вартості одного торгового сервера.В англомовної версією сайту instaforex.com інформація подана трохи інакше:

Тут додано 3 важливих моменти:

• У ЦБ РФ подані документи для отримання ліцензії;
• Як тільки ліцензія буде отримана, повідомлення про це з'явиться на сайті;
• Законодавство Сент-Вінсента не вимагає наявності спеціальної ліцензії для здійснення діяльності на ринку форекс.

У це можна було б повірити, але існує ще один сайт, в корені міняє інформаційну ситуацію: instaforex.ru. Ось як виглядає його меню для жителів Росії:

Перейдемо до розділу «Ліцензія».

Так, ліцензія все-таки є! 09.03.2017 ліцензія №027-14014-020000 на здійснення діяльності форекс-дилера видана ТОВ «Фікс Трейд». Ця компанія зареєстрована в м Калінінграді в 2008 році зі статутним фондом в 1 млн руб.Согласно реєстраційними даними , Одним з її засновників виступило ТОВ «Фікс Дилінг», статутний капітал якого становить 86,6 (!!!) млн руб., Але зареєстровано воно в 2015 році, тобто на 7 років пізніше, ніж ТОВ «Фікс Трейд». По всій видимості, метою реєстрації цієї компанії було безпосереднє здійснення фінансової діяльності на території Росії, а її участь у статутному фонді «Фікс Трейд» було оформлено лише для одержання ліцензії.

Очевидно, що саме по собі наявність ліцензії - чиста формальність, що можна з'ясувати, обійшовши посилання на промо-акції за допомогою проксі-серверів і відкривши пункту меню «Розкриття інформації". Так, вартість активів на 31.03.17 становила 106 538 руб., А на 30.04.2015 - 104 555 руб. Іншими словами, торгівля через цю компанію не ведеться.

Ще один цікавий факт. Одним із засновників «Фікс Трейд» і «Фікс Дилінг» є Шаріпов Ільдар Наилевич. В цілому він бере участь в статутному фонді 40 (!!!) компаній зі схожими назвами: Інста Дилінг, Інста Уоллетом Сервіс, Інста Медіа Груп, Інста Північ, Інста Партнер тощо Багато з них мають статутний капітал всього 10 тис. Рублів. У складі засновників є й інші особи, також беруть участь в десятках компаній. Таким чином, в Росії існує величезна мережа фірм-прокладок з перехресним фундацією та фінансуванням, що часто практикується для утруднення податкових контролю та аудиту здійснюватимуться.

За інформацією впливової юридичній компанії Breanlaw, власником бренду InstaForex з травня 2011 року офіційно є компанія Insta Holding LTD (в особі Катерини Побединський), зареєстрована за адресою: Suite 1, Second Floor, Sound and Vision House, Francis Rachel Str. Victoria, Mahe, Seychelles. Це адреса, відомий як т.зв. віртуального офісу при реєстрації компаній в сейшельському офшорі. Якщо спростити наведену вище інформацію, то висновки такі: Інстафорекс ніким не регулюється і невідомо кому належить.

очима інтернету

Згідно зі статистикою Google Trends, популярність пошукового запиту «Instaforex» досить висока, якщо порівнювати його з запитом «Alpari». Якщо враховувати всі країни, починаючи з 2004 року, отримуємо такий результат:

Як бачимо, у якійсь точці Instaforex виривається вперед і принаймні більшу частину решти часу лідирує. Але розподіл популярності по країнам несподіване:

Росія в цьому списку виявляється тільки на 7 місці з величезним відставанням від лідерів. Якщо порівняти популярність запитів Instaforex і Alpari в Росії, то попереду виявляється Alpari з приблизно 2-кратним перевагою:

Таким чином, Instaforex набагато ефективніше працює за межами Росії, ніж усередині. Напрошуються такі пояснення:

• Alpari, на відміну від Instaforex має ліцензію від ЦБ РФ і цей фактор важливий для російських клієнтів;
• Останні роки різко зріс рівень грамотності російських трейдерів і вони стали серйозніше вникати в торгові та інвестиційні умови;
• Численні скандали з форекс-кухнями зробили росіян більш вимогливими до репутації компанії.

Рейтинг Alexa дає наступну статистику відвідуваності сайту Instaforex:

У наявності явний спад. Росія виявляється на 1 місці, але Нігерія відстає незначно. Можливо, російські відвідувачі потрапляють на сайт не так по пошуковим запитам, скільки по партнерським посиланням.

Instaforex відгуки

Всі відгуки ви можете подивитися на сторінці Instaforex - відгуки клієнтів .

короткі підсумки

з класичних ознак форекс-кухні Інстафорекс володіє повним набором:

• Упор на залучення нових клієнтів без досвіду торгівлі на форекс;
• Активне просування спрощених та неефективних навчальних курсів і масової неякісної аналітики;
• Приховування постачальників ліквідності;
• Наявність партнерської програми, яка не базується на виплаті відсотків з комісій від клієнтських операцій;
• Штучні перешкоди для торгівлі та висновку коштів.

Загальний висновок: в особі групи компаній InstaForex ми маємо структуру, яка під вивіскою торгівлі на ринку forex займається класичним кухонним шахрайством у відносно жорсткій формі. Наявність нерегульованих офшорних компаній і великого числа фірм-прокладок, роблять захист клієнтів вкрай скрутній. Відповідно, мати справу з Інстафорекс категорично не рекомендується.