<
  • Главная
Статьи

Сучасні фінансові піраміди: як розпізнати і захиститися

  1. привід насторожитися
  2. Небезпеки на шляху трейдера
  3. Криптовалюта - чудове прикриття для шахраїв
  4. способи захисту

Шахраям навіть не довелося вигадувати принципово нові способи залучення людей.

Росіяни, як стверджують експерти, з новою силою стали вкладати гроші у фінансові піраміди. Найсумніше, що шахраям навіть не довелося вигадувати принципово нові способи залучення людей - потрібна була лише невелика «модернізація».

Масштаб проблеми показують цифри: з початку 2018 року Банк Росії виявив 82 організації з ознаками пірамід. За словами Валерія Ляха, директора департаменту протидії недобросовісним практикам, 47 з них були зареєстровані як ТОВ, 11 - у формі споживчих кооперативів, 16 компаній заявлені як інтернет-проекти, п'ять - споживчі товариства, дві - ІП і одна пройшла реєстрацію в якості акціонерного товариства .

привід насторожитися

Перше і головне правило для всіх, хто шукає варіанти вигідних вкладень: перевіряти наявність ліцензії у організації, що пропонує ті чи інші фінансові послуги. Зробити це можна на сайті Банку Росії . Якщо ліцензії немає, діяльність компанії, навіть якщо вона іменує себе кредитним кооперативом або мікрофінансової організацією, поза законом, звертатися туди точно не варто. Так само як і до тих, хто відкрито визнає себе пірамідою і діє за принципами мережевого маркетингу - учасники отримують свій дохід за рахунок того, що призводять нових вкладників і, відповідно, їхні кошти. Багато такі проекти сьогодні «живуть» в Інтернеті.

Але навіть наявність ліцензії не дає стовідсоткової гарантії. Є фінансові організації, які працюють цілком легально, але при цьому обіцяють дивно високі відсотки - нібито за рахунок якихось «інвестицій». Занадто нав'язлива реклама і наполегливість "продажників" таких компаній - привід насторожитися.

Шахраям навіть не довелося вигадувати принципово нові способи залучення людей

Зайняти і не втратити

Небезпеки підстерігають не тільки вкладників, а й позичальників. Мова про так званих чорних кредиторів. До них звертаються, як правило, ті, кому не вдалося отримати гроші в банках. Укладаючи договір з такою фірмою, позичальник цілком може в разі прострочення (навіть мінімальної) позбутися машини або квартири.

Втім, мова йде про зростання кількості саме виявлених шахрайських компаній. Це досягається за рахунок змін в діяльності самого Банку Росії, а також завдяки більш тісної взаємодії з правоохоронними органами та суспільством.

На ринку можна зустріти й іншу схему: організація пропонує кредит під низький відсоток, але з початковим внеском - близько 20%. Звичайно, позичальник в результаті отримує відмову і не може повернути сплачений внесок.

Небезпеки на шляху трейдера

Шахраї атакують росіян по всіх фронтах: крім фінансових пірамід і фейковий кредитних організацій вони відкривають так звані курси для тих, хто хоче освоїти основи трейдингу. Організатори зникають відразу після того, як бажаючі вкладають гроші для старту. Особливо хитрі злочинці навіть виплачують новачкам невелику суму, щоб довести свою «чесність» і таким чином отримати від обманутого побільше грошей.

Якщо ви дійсно хочете дізнатися всі тонкощі біржової торгівлі, перевірте, чи є у брокера ліцензія Центробанку на сайті .

Якщо ви дійсно хочете дізнатися всі тонкощі біржової торгівлі, перевірте, чи є у брокера ліцензія Центробанку на   сайті

Криптовалюта - чудове прикриття для шахраїв

Простежується ще одна небезпечна тенденція - фінансові піраміди, що прикриваються інвестиціями в криптовалюта. Цей інструмент викликав у багатьох непідробний інтерес, люди почали шукати спосіб «влитися» в сферу, а шахраї - «наварити» на цьому ажіотажі. Щоб потрапити в проект, потрібно заплатити значну суму - зазвичай близько 100 тисяч рублів.

У нашій країні, як у багатьох інших, кріптовалютние біржі не регулюються законодавством. Іншими словами, якщо ви (і ще сотні людей) втратите гроші в результаті такого сумнівного підприємства, правоохоронні органи будуть безсилі. В цьому і полягає особлива принадність таких проектів для шахраїв.

способи захисту

Щоб уникнути перерахованих вище проблем, потрібно, як би банально це не звучало, підвищувати фінансову грамотність. І навіть якщо перспектива золотих гір застилає очі, не полінуйтеся і зайдіть на сайт Банку Росії , Щоб перевірити наявність у організації ліцензії. Ще раз підкреслимо, що без такого документа компанія не має права пропонувати фінансові послуги.

Але що робити, якщо ви все-таки вклалися в піраміду?

  • складіть письмову претензію з вимогою повернення грошей в двох примірниках на адресу компанії і не соромтеся пригрозити прокуратурою;

  • в разі відмови фірми, пишіть заяву в поліцію і прокуратуру, перераховуйте ознаки правопорушення;

  • подайте цивільний позов з вимогою про стягнення грошей, відсотків за їх використання і компенсації моральної шкоди;

  • зверніться до Банку Росії зі скаргою на підозрілу організацію: чим раніше про неї дізнаються, тим швидше припинять її діяльність;

  • зберіть докази передачі фінансів шахраям: договір, чеки і т. п .;

  • надайте історію розголосу: знайдіть інших постраждалих і складіть колективний позов - робіть все з грамотним юристом.

Але що робити, якщо ви все-таки вклалися в піраміду?


Новости
  • Виртуальный хостинг

    Виртуальный хостинг. Возможности сервера распределяются в равной мере между всеми... 
    Читать полностью

  • Редизайн сайта

    Редизайн сайта – это полное либо частичное обновление дизайна существующего сайта.... 
    Читать полностью

  • Консалтинг, услуги контент-менеджера

    Сопровождение любых интернет ресурсов;- Знание HTML и CSS- Поиск и обновление контента;-... 
    Читать полностью

  • Трафик из соцсетей

    Сравнительно дешевый способ по сравнению с поисковым и контекстным видами раскрутки... 
    Читать полностью

  • Поисковая оптимизация

    Поисковая оптимизация (англ. search engine optimization, SEO) — поднятие позиций сайта в результатах... 
    Читать полностью