1. 1 Ринок акцій РФ - основні етапи розвитку Першими кроками до появи російського ринку акцій стало...
2. 3 Фондовий ринок Росії - яким інструментам віддати перевагу?
3. 4 Як вкласти гроші в ринок акцій РФ?
4. 5 Який варіант інвестування найкращий?

1 Ринок акцій РФ - основні етапи розвитку

Першими кроками до появи російського ринку акцій стало створення в 1993 році комісії з цінних паперів та фондового ринку України. Але реальна торгівля акціями почалася лише в 1996 році, коли з'явилися перші регіональні біржі. Головною торговою майданчиком була ММВБ, в перші роки на неї зверталися цінні папери приблизно 50 великих компаній. Оборот біржі швидко зростав, але вже початку 1998 через негативних тенденцій в економіці почав знижуватися.

Найсильніший удар по ринку акцій було завдано серпневим кризою 1998 року, за кілька днів вартість акцій більшості компаній знизилася в рази. У порівнянні з 1997 роком, загальна вартість цінних паперів знизилася більш ніж в 10 разів, інвестори зазнали дуже великих збитків. Зростання знову почався лише в наступному році, при цьому досвідчені інвестори розуміли, що після настільки катастрофічного падіння акції російських компаній дуже сильно недооцінені. В результаті в 1999 році вітчизняний ринок акцій почав впевнено відновлюватися, російські та іноземні інвестори прагнули придбати дешеві акції російських компаній.

Черговим складним етапом став 2011 рік. На цей раз винуватцем спаду стала світова економічна криза, ринки Північної Америки, Азії та Європи переживали складні часи. Все це відбилося і на російському ринку. Падали індекси Америки і Європи, знижувався і індекс ММВБ. Падіння вітчизняного ринку акцій склало 18,21%. Весь 2012 рік російський ринок акцій перебував у стадії затишшя, волатильність була досить невеликою. Винятком став травень 2012 року, коли ринок впав на 18,38%.

Причиною стала складна ситуація в Європі, яка змусила багатьох інвесторів виводити свої активи. Але вже з червня 2012 почалося поступове відновлення інтересу до російських цінних паперів. За підсумками цього складного року російський фондовий ринок все-таки виріс на 3,06%. Наступний 2013 рік також не можна назвати вдалим. Його початок видався непоганим, в січні 2013 року ринок виріс на 6,18%, але за підсумками року він все-таки подешевшав на 4,97%. Але найбільш драматичним став 2014 рік, що пройшов під знаком подій на Україні і економічних санкцій, введених проти Росії.

Різке здешевлення рубля і катастрофічне падіння вартості нафти привело до того, що за підсумками року російський ринок акцій впав на 45%. Початок 2015 року стало набагато більш оптимістичним - за підсумками перших двох місяців ринок цінних паперів Росії вийшов на максимальний рівень з літа 2011 року. Це вказує на те, що на тлі початку виконання Мінських угод по Україні та зростання нафтових цін інвестори знову повірили в перспективи російського фондового ринку.

2 Головні особливості фондового ринку Росії

Російський ринок акцій відрізняється нестабільністю, що, з одного боку, істотно ускладнює роботу інвесторів, а з іншого, відкриває можливості для отримання високого прибутку. Правильно вловивши розворотні точки ринку, можна отримувати дуже непоганий дохід. Однією з найважливіших особливостей ринку акцій Росії є його яскраво виражений зв'язок з цінами на енергоносії. Падає вартість нафти - втрачають в ціні цінні папери основних нафтовидобувних компаній, дешевшає рубль, просідає весь фондовий ринок в цілому.

І, навпаки, на тлі зростання ціни на нафту і закономірного зміцнення рубля починає рости і ринок акцій. Ще один істотний момент - тісний зв'язок російського ринку із зарубіжними фондовими майданчиками. Наприклад, в серпні 2011 року агентство S & P знизило на один щабель кредитний рейтинг США. Це призвело до різкого зниження індексів на основних біржових майданчиках, потягнувши за собою і ринок акцій Росії, що втратив за підсумками року більше 18%. Відновлення почалося лише в 2012 році.

Також слід зазначити дуже низьку залученість росіян в біржову торгівлю. У західних країнах дуже багато людей вкладають кошти в цінні папери, готуючи собі до старості стабільні джерела доходу. У Росії цього немає, лише в останні роки став з'являтися інтерес росіян до торгівлі акціями.

Зрозуміло, фахівці можуть привести і безліч інших особливостей нашого фондового ринку, пов'язаних з його структурою, обсягом торгів тощо. Але ми орієнтуємося тільки на те, що може бути дійсно корисно в реальній торгівлі.

3 Фондовий ринок Росії - яким інструментам віддати перевагу?

Інвестора завжди цікавить, який дохід можуть дати цінні папери. В середньому, прибутковість на цьому ринку становить від 20 до 40% в рік. Але якщо капіталізувати прибуток, тобто пускати її на покупку нових акцій, сукупний дохід протягом декількох років може помітно зрости. Уявіть, що ви вклали 100 000 рублів, річна прибутковість становить 30%. Яким буде ваш капітал через 3 роки? Неважко порахувати, що загальна сума складе 219 700 рублів, а не 190 000, як можна було подумати. «Зайві» 29 700 рублів з'явилися саме в результаті капіталізації прибутку.

Найбільшою популярністю на російському ринку користуються акції першого ешелону - «блакитні фішки». Це цінні папери найбільших вітчизняних компаній, таких як АЕРОФЛОТ, ВТБ, ГАЗПРОМ, ЛУКОЙЛ, СБЕРБАНК, Транснефть і багатьох інших. Головна перевага цих акцій - їх надійність і висока ліквідність. Під ліквідністю розуміють можливість в будь-який час швидко продати пакет акцій без серйозної втрати у вартості.

На практиці попит на «блакитні фішки» такий, що операції з купівлі та продажу здійснюються практично миттєво - якщо тільки мова не йде про великі пакети акцій, або учасники ринку не запитують ціну, сильно відрізняється від ринкової. В останньому випадку заявка стає в чергу і буде виконана, коли хтось вирішить купити або продати акції за запропонованою ціною.

Акції другого ешелону менш ліквідні, але потенційно здатні принести більш високий прибуток. Найбільшим рівнем ризику, а й можливістю отримати максимальний дохід, відрізняються акції третього ешелону - в нього входять компанії, що розвиваються. На їх цінні папери немає попиту, інвестувати в них є сенс тільки в розрахунку на істотне зростання їх вартості в найближчі кілька років.

Відзначимо, що робота на фондовому ринку передбачає досить великий термін інвестицій, від місяця і більше. Торгувати на більш коротких проміжках тут, як правило, невигідно. Винятком можуть стати різкі цінові скачки, коли після них інвестор воліє зафіксувати прибуток або обмежити можливі подальші збитки.

4 Як вкласти гроші в ринок акцій РФ?

У вас є два основних варіанти:

1. довірити ваші кошти інвестиційним фондам;
2. торгувати самостійно.

Перевага першого варіанту в тому, що вам не потрібно знати тонкощі інвестиційної роботи. Ви вкладаєте гроші в фонд, фахівці якого і виконують всю роботу. Річний дохід в середньому перевищує 20%, в деяких випадках буває помітно вище. Тут все залежить від професіоналізму керуючих фонду, тому слід вибирати організації з довгим часом роботи і хорошими результатами.

Самостійна торгівля підійде для тих, хто володіє аналітичним мисленням. Необхідно добре розбиратися в фундаментальному і технічному видах аналізу, плюс до всього, ще й мати дуже міцною психікою. Більшість інвесторів, які торгують самостійно і втрачають свої гроші, залишаються в збитку виключно через недисциплінованість. Вони порушують елементарні правила управління капіталом, здійснюють ризиковані угоди в надії на високий прибуток. Може повезти раз, другий, але в підсумку такі інвестори завжди втрачають свої гроші.

Торгівля акціями не терпить суєти і вимагає дуже ретельного аналізу. Пам'ятайте, що зовнішня картина дуже часто буває оманлива. Великі гравці заробляють за рахунок програшу дрібних інвесторів. Щоб ви, наприклад, купили акції, хтось повинен їх вам продати, і навпаки. Іноді бувають періоди, коли ціна стрімко летить вгору, присутній ажіотаж на якісь акції. Інвестори прагнуть встигнути схопити потужне цінове рух і купують акції - але хто їх їм продає? Як правило, це великі гравці, які або закривають свої довгі позиції, відкриті раніше, або відкривають короткі (на продаж).

Тут слід зробити короткий відступ: можна отримувати прибуток не тільки тоді, коли курс цінного паперу зростає, але і на її падінні. У другому випадку принцип такий: так як у вас немає цінних паперів і продати нічого, ви позичаєте акції у брокера. Продаєте на ринку, отримуєте певну суму. Далі чекаєте, коли ціна впаде, купуєте акції по знизилася вартості і віддаєте брокеру. Різниця в цінах продажу і покупки буде вашою прибутком. На практиці все це здійснюється дуже просто і не викликає у інвестора ніяких проблем.

Ніколи не піддавайтеся загальному ажіотажу. Пам'ятайте, що великі гравці прагнуть обдурити основну масу інвесторів. І для цього використовуються найрізноманітніші способи, включаючи звіти аналітиків, огляди в інтернеті, на ТБ і т.д. Необхідно розуміти цю гру, вміти бачити те, що ховається за зовнішньою картиною. Тоді самостійна торгівля акціями може приносити дуже високий дохід, до 100 і більше відсотків в рік.

А почати торгівлю дуже просто. Виберіть брокера, який надає доступ до Московської біржі, відкрийте у нього торговий рахунок. Внесіть на нього певну суму, для початку роботи необхідно не менше 30 000 рублів. Встановіть на свій ПК спеціальну програму - торговий термінал. І все - досить запустити термінал, і з понеділка по вечір п'ятниці в період торгових сесій ви зможете купувати і продавати акції безпосередньо зі свого комп'ютера. Технічно все здійснюється дуже просто, ви швидко освоїте всі тонкощі торгівлі.

5 Який варіант інвестування найкращий?

Кращим варіантом є той, який приносить вам реальний дохід. Який спосіб інвестування вибрати, вирішувати тільки вам. Серед найпопулярніших варіантів, крім торгівлі на фондовій біржі, відзначимо ще два:

1. торгівля на строковому ринку;
2. інвестування в рахунку ПАММ.

На терміновому ринку ви також зможете заробляти на зміні курсу акцій, але в цьому випадку будете працювати з ф'ючерсними контрактами. Такий контракт полягає на зміну ціни - ви, наприклад, припускаєте, що ціна піде вниз, а хтось - що вона піде вгору. Ви укладаєте контракт на певний термін, за підсумками якого відбувається розрахунок. Технічно все дуже просто - в торговому терміналі ви вибираєте потрібну вам цінний папір, вказуєте необхідний обсяг в лотах і відкриваєте потрібну операцію.

Закрити її можна буде в будь-який час, до дати закінчення поточного контракту, за яким йде торгівля. Цей варіант краще підійде тим, у кого обмежений розмір капіталу не дозволяє ефективно працювати на ринку акцій. Ще одним популярним варіантом є ПАММ-інвестування - вкладення коштів в рахунку трейдерів-керуючих на ринку Форекс. Для роботи вам буде необхідно переглянути рейтинг брокерських компаній і вибрати 2-3 підходящих.

Далі ви переглядаєте список керуючих в кожної компанії, вибираєте найбільш привабливі для вас рахунки і вкладаєте в них свої кошти. Слід зазначити, що вибір ПАММ-рахунків є найвідповідальнішим моментом. Важлива не тільки прибуток, яку демонструє керуючий на історії рахунку, але і методи його роботи. Нехай ви отримаєте 100% прибутку на рік, а не 200 або 300, як на деяких рахунках, зате ваш ризик буде істотно нижче.

За рівнем доходу інвестування в рахунку ПАММ є одним з найприбутковіших варіантів. Щоб переконатися в цьому, подивіться звіти про прибуток інвесторів , Вже довгий час заробляють вкладенням коштів в ПАММ. Також вам може бути цікавий і рейтинг ПАММ-рахунків , Він дає всю інформацію про роботу керуючих.