Гра на біржі
- Поняття і види
- Способи та методи заробітку на біржах
- Перші кроки в отриманні заробітку
- Як розвиватися і рости в отриманні прибутку
- Існуючі загрози таких ігор
- Відгуки і коментарі на такий вид заробітку
Біржова торгівля, інвестування або посередництво як способи отримання доходу набувають все більшої популярності в житті сучасної людини. Такий вид заробітку перестає бути долею тільки заможних людей, все більше звичайних громадян бажають втілити на практиці концепцію «гроші повинні приносити гроші». Секрет привабливості полягає у високій прибутковості даного підприємства (іноді в десятки разів вище, ніж у банку).
На біржовому ринку відбувається місце зустрічі продавців і покупців. На продаж, в залежності від виду самої біржі, можуть виступати валюта, акції, опціони, сировину і т.д. Формула отримання прибутку надзвичайно проста: щоб завжди бути «в плюсі», необхідно дешевше купити і потім дорожче продати.
Але для того, щоб знати, як це зробити правильно, потрібно не просто почати грати, але максимально докладно вивчити «біржову науку», зрозуміти принципи торгової і аналітичної діяльності.
Тільки провівши серйозну підготовку, варто включатися з головою в світ чисел і котирувань, де потрібно мати міцні нерви, проводити постійну розумову роботу, бути в міру азартних, і в усьому дисциплінованим. При цьому новачкам не слід боятися заздалегідь, а й сподіватися тільки на удачу, буде непродуктивно.
Основним завданням біржового гравця є покупка валюти за мінімальною ціною і її подальша максимально вигідний продаж. Різниця між вартістю купівлі та ціною товару для продажу і буде прибутком трейдера. Таким чином, весь біржовий процес має спекулятивну природу, а, значить, непередбачуваний, пов'язаний з ризиком.
Поняття і види
Біржею є організація, яка контролює ринок фінансових інструментів: цінних паперів (акцій і облігацій), валюти, товарів (нафти, металів, зерна та ін.), Контрактів (ф'ючерсів і опціонів) і ряду інших.
Біржа, на якій торгують цінними паперами (акціями та облігаціями) є фондовій. Це найбільш простий, популярний і прибутковий фінансовий інструмент. Система фондових бірж є ринок цінних паперів, на якому на обумовлених умовах укладаються угоди з реальними активами.
Фондова біржа з невеликими комісійними є ідеальною платформою для починаючого трейдера. Придбавши цінні папери якої-небудь компанії, людина стає її акціонером, тобто може отримувати дивіденди, а потім продати ці акції з вигодою, коли ціна на них підвищиться. У Росії такого роду угоди укладаються на Фондовій біржі РТС або ММВБ. Доступ до торгів здійснюється через брокерів, які купують і продають акції, ведуть облік операцій і угод на прохання трейдерів.
Товарна біржа - це місце купівлі-продажу різного роду товарів: дорогоцінних металів (золота, срібла, платини, паладію), сільськогосподарських продуктів (пшениці, кукурудзи, бобових культур, кави, бавовни), природних мінералів і їх похідних (газу, нафти, бензину ) і ін. Угоди тут полягають з розрахунком на майбутні поставки, для чого вноситься заставна вартість в розмірі 10-20%.
Далі ще до завершення терміну поставки, полягає зворотна угода - продаж придбаного товару, який в реальності так і не був в руках у покупця. Цінова різниця і буде прибутком. Передбачити рух цін на товари набагато простіше, ніж на валюти або акції.
На ф'ючерсній біржі здійснюється купівля-продаж ф'ючерсних контрактів і опціонів. Назва біржі походить від англійського слова «майбутнє», що означає зобов'язання придбати або продати певну кількість акцій за визначеною ціною в майбутньому з оплатою їх заставної вартості.
Даний механізм схожий з торгівлею на товарній біржі. Трейдер вносить гарантійне забезпечення в 10-20% від реальної ціни за зобов'язання купити або продати в майбутньому акції за певну вартість, яке потім погашається зустрічним контрактом. Так як тут вноситься не вся сума, а лише заставна вартість, то і придбати якомога більше контрактів, ніж при торгівлі на фондовій біржі, і відповідно, заробіток може бути вище.
За допомогою валютної біржі Forex відбувається торгівля національною валютою. Саме слово «Forex» є скороченням від двох слів: Foreign Exchange, що в перекладі з англійської означає: «валютний обмін». Маючи мінімальний стартовий депозит в 10 доларів, вже можна починати торги. За основу беруться ринкові ціни, згідно співвідношенню курсів, встановленому на біржі.
Мета такого трейдерства полягає в вигідну покупку валютної пари і її подальшої дорожчий продажу. Будь-який вид операцій на Форексі можна проводити за допомогою мережі Інтернет цілодобово в режимі реального часу з будь-якої точки земної кулі.
Якщо перед трейдером стоїть мета отримати швидкий прибуток, то оптимальним вибором стане валютна біржа, в разі переваги ринку з великими обсягами і меншими ризиками, слід зупинити вибір на фондовій біржі.
Правила заробітку на валютному ринку Forex розглянуті в даному відеоматеріалі:
У процентному співвідношенні (% річних) розмір прибутку між біржами може бути розподілений так (за умови вдалої торгівлі):
- Фондовий ринок - 20-50%, при маржинальном кредитуванні - до 100%;
- Товарна біржа - 50-500%;
- Ф'ючерсна біржа - 50-200%;
- Валютна біржа - 50-500%.
Співвідношення «дохідність - ризик» буде найвищим на валютній біржі і найнижчим на фондовій.
З чого почати новачкові свій заробіток на фондовій біржі розказано в наступному відеоматеріалі:
Способи та методи заробітку на біржах
Існують різні способи і методи отримання доходу на біржових майданчиках. Трейдер може брати участь в торгових операціях на біржі самостійно, або передати свої активи в довірче управління професіоналам (інвестиційним фондам). Найбільш просунутим способом заробітку є біржова гра за допомогою роботів - спеціальних комп'ютерних програм, які за заданим алгоритмом здійснюють торгівлю замість трейдера.
Торгівля на біржі здійснюється через посередництво - брокерську фірму, яка надає доступ на біржу за комісійні. Трейдер, отримуючи від брокера інформацію, аналізує цінові коливання на свої активи, є стратегія і відкриває угоди. Для укладення угод трейдер віддає накази брокеру в режимі онлайн. Зв'язок між ними здійснюється по торговому терміналу - спеціальною програмою з сайту брокерської компанії.
Для отримання доходу на біржі допустимо використовувати три основні стратегії:
- Інвестування, тобто покупку акцій на певний термін (зазвичай від 1 року) і очікування підвищення їх вартості. Основною умовою успіху є вибір надійної компанії з категорії «блакитних фішок», акції якої характеризуються підвищеною ліквідністю . Перед покупкою проводиться аналіз котирувань акцій за останні 5 років. Це найменш ризикована стратегія: по акціях передбачено отримання дивідендів, нехай навіть невеликих, а якщо їх вартість впала, потрібно просто чекати її підвищення.
- Трейдинг - популярна і найбільш прибуткова стратегія. Активи купуються на короткий термін з метою отримання максимального прибутку. Часто за рахунок позикових коштів брокера реалізується коротка угода: береться в борг якусь кількість акцій і відразу продається, потім після зниження їх ціни, така ж кількість купується знову, повертається брокеру з отриманням прибутку.
- Арбітраж дозволяє знайти різницю між пов'язаними активами, укласти контракт і заробити на цій різниці. Плюсом тут є практично повна відсутність ризиків, але також ця стратегія пов'язана з величезною аналітичною роботою і швидкістю реакції, що вдається далеко не всім.
Розрізняють такі види торгівлі за часом утримання відкритої позиції:
- Скальперская - отримання прибутку досягається за будь-якого руху ціни - від декількох секунд до декількох хвилин. Протягом всієї торговельної сесії відбувається безперервний аналіз ринку, що вимагає стресостійкості і постійної швидкості реакції.
- Дей-трейдинг - торгова позиція тримається тільки протягом одного дня. Гравець приєднується до будь-якого тренду і фіксує або прибуток, або збиток.
- Середньострокова - біржова торгівля здійснюється в період від 2-х днів до декількох місяців. Тут необхідно щоденне спостереження за ринком, проте не таке інтенсивне, як в двох попередніх випадках.
- Довгострокова - розрахована на період у кілька років, доступна професіоналам.
На біржі відбуваються постійні цінові коливання: якщо купити хочуть більше, то і ціна відповідно, зростає. Якщо пропозицій з продажу більше, то ціна падає. Під трендом розуміється напрямок руху ціни, він буває висхідний (коли ціна зростає), спадний (ціна падає) і бічний (ціна залишається на місці).
Люди, які торгують на біржі, діляться на: ведмедів - тих, хто продає, сподіваючись потім купити дешевше, і таким чином, штовхає ринок до зниження, і биків - тих, хто купує, щоб продати дорожче, і таким чином, орієнтує ринок на підвищення . Відповідно, розрізняють довгу позицію - лонг, тобто покупку з метою потім продати дорожче, і коротку позицію - шорт, тобто продаж з метою купити дешевше.
Біржовий гравець визначає для себе ключовий принцип торгів: або вчинення якомога більшої кількості угод, або збільшення заробітку на меншій кількості угод.
Заробіток трейдера безпосередньо залежить від розмірів вкладених сум. Найзручніше обчислювати його в процентах від стартового капіталу. При гарній роботі і з низьким рівнем ризиків це в середньому 5-10% на місяць від суми на рахунку.
Для успішної торгівлі на біржі слід постійно аналізувати робочий процес. У цьому випадку використовують такі види аналізу, як:
- фундаментальний - аналіз активу з позиції балансових звітів, для акцій - тенденція розвитку компанії, для валюти - рівень економіки в країні;
- технічний - аналіз активу на історичному графіку руху ціни, для чого порівнюються лінії опору і підтримки, показання різних індикаторів.
Прибуткова біржова торгівля завжди заснована на формуванні своєї унікальної стратегії. В основі кожної стратегії лежить вивчення особливостей і закономірностей функціонування біржового ринку.
Перші кроки в отриманні заробітку
Покрокова інструкція для трейдера-початківця може виглядати наступним чином:
- Придбання стартового капіталу, тобто грошових коштів, які можна вкласти в біржову торгівлю.
- Навчання трейдингу, біржовий термінології, стратегіям продажів в дилінгових центрах, на курсах, семінарах, вебінарах, самостійно.
- Вибір виду біржі і фінансового інструменту для торгівлі. Найбільш оптимальними варіантами для новачка будуть торгівля акціями та валютою.
- Визначення стратегії гри на біржі і виду торгівлі за часом утримання відкритої позиції. Тут для початку слід віддати перевагу інвестуванню і трейдингу, а також дей-трейдингу і середньостроковій торгівлі.
- Вибір брокера - посередника для виходу на біржу, який надасть програмне забезпечення, допоможе розібратися у фінансових інструментах і торгових платформах, почати торгівлю грамотно. Основними критеріями для підбору гарного брокера є: розмір комісійних, обсяг наданої аналітичної і прогностичної інформації та послуг, якість і вартість програмного забезпечення, надійність брокера в цілому.
- Реалізація самого процесу торгівлі на біржі. Після підключення торгового терміналу починається процес укладання угод. Для початку є сенс потренуватися на відкритті демо-рахунків (симуляторів) і операціях з віртуальними грошима, що ні передбачає ризиків і зобов'язань. Тут важливо складання власної стратегії продажів і вміння тримати емоції під контролем.
Як розвиватися і рости в отриманні прибутку
Стабільний, довгостроковий заробіток на біржі неможливий без серйозного розвитку самого трейдера, його професійних умінь і особистісних якостей. Високий рівень продажів досягається за досвідом, на це можуть піти роки.
Успішність біржового гравця багато в чому залежить від дотримання ряду умов:
- Придбання необхідних знань і постійного самовдосконалення, вивчення психології біржової гри;
- Вміння управляти своїми емоціями. У трейдингу неприпустимі бездумна поспіх і необгрунтований азарт з метою отримання швидкого прибутку, торги тільки з бажання відігратися, торгівля «навмання», як в лотерею;
- Правильного визначення торгової стратегії. Необхідно якнайшвидше розробити систему своєї діяльності і постійно слідувати їй;
- Розвитку таких важливих якостей, як самодисципліна, самовладання, аналітичне мислення, увагу, організованість, працездатність, рішучість;
- Постійного аналізу своїх помилок. Беззбиткової торгівлі не буває, важливо вчасно помічати свої промахи і не допускати їх у майбутньому;
- Мінімізації ризиків в кожній угоді, грамотного управління капіталом. Відкривати угоду тільки в тому випадку, якщо ризик втратити на ній становить не більше 2% від суми;
- Максимально довгого утримання прибуткових позицій, і вміння швидко закривати збиткові.
Поради початківцям заробляти на біржі МММБ наведені в даному відео ролику:
Існуючі загрози таких ігор
Торгівля на біржі, на жаль, підпорядковується непорушним законом: якщо хтось виграв, значить, десь хтось програв. Тому, програші й осідання - невід'ємні супутники не тільки новачків, а й професіоналів біржі. Згідно зі статистичними даними, тільки 10% новачків вдало починають свою діяльність, тоді як 90% обов'язково зливають перший депозит.
Починаючи біржову гру, важливо знати, що такий захід пов'язано з ризиками, і чим більший прибуток очікується, тим вище і ймовірність програшу. Більшість гравців просто не вміють торгувати, допускають грубі помилки і прорахунки, покладаються на інтуїцію замість грамотного аналізу. У цьому виді діяльності неприпустимі недосвідченість, інфантильність, жадібність, нетерплячість.
Часто причиною провалу є завищені амбіції новачка, який не бажає витрачати час на навчання, оволодіння основами аналізу ринку, формування власної стратегії, ведення щоденника торгівлі, складання прогнозів і розрахунку ризиків.
Відгуки і коментарі на такий вид заробітку
На думку професіоналів біржових ринків, прибуткові стратегії формуються протягом декількох років, поки трейдер удосконалює свою майстерність. Примітно, що найбільш успішні з них аж ніяк не розглядають біржову торгівлю саме як гру, а називають її роботою або навіть бізнесом.
Аркадій, програміст (досвід торгівлі на ф'ючерсному ринку - 5 років). Без зайвої скромності скажу, що мій дохід - 100% річних. Звичайно, на біржі мені дуже допомогла моя основна професія. Але ось, що я хотів би порадити тим, хто спить і бачить на своєму рахунку суми з кількома нулями. Зазвичай новачкам щастить, але потім вам обов'язково знадобляться знання. Біржу просто так, сподіваючись тільки на удачу, чи не переграти. Я не знаю жодного успішного трейдера, у якого б спочатку не було злито пару депозитів. Удача приходить з досвідом, тут немає ніякої містики, а є щоденна праця - спостереження і розрахунки.
Надія, бізнес-леді (на ринку Форекс 3 роки). Вважаю, що головне - знайти надійного брокера. Я вже кілька років довіряю однієї відомої компанії, отримуючи дохід 125% річних, і мої ризики мінімальні. Всім скептикам я відповім: це зовсім не лохотрон, просто треба працювати, а перш за вивчити теорію. При наявності азарту і зайвих коштів цілком можна спробувати. Гра на біржі для мене - додаткове джерело заробітку плюс до підприємницької діяльності.
Алекс, професіонал Форекс. Торгівля на біржі дала мені фінансову незалежність, можливість самореалізації, свободу пересування, розвинула в мені дисципліну, терпіння, уважність. Однак, Форекс - не для романтичних новачків! Потрібно відразу налаштуватися нема на гру, а на серйозну аналітику. Торгувати на Форексі небезпечно і заробляти можуть лише одиниці. Головне зрозуміти, як потрібно торгувати, врахувати всі моменти і нюанси. Починати все ж рекомендую з реального рахунку з мінімальним депозитом, так як алгоритми демо-рахунків і реальних відрізняються. У демо-рахунку трейдер майже завжди буде вигравати. Крім того, новачок повинен відчути справжні емоції від гри!
Сергій, керівник відділу в організації торгівлі (на товарній біржі кілька років). У мене вже солідний торговий стаж, і мені довелося пройти справжній «курс молодого бійця» - багато втратити, допустити кілька просадок, перш ніж я став тим, ким я є. Головне пам'ятати про те, що постійно потрібно міняти стратегію, будь-яка стратегія не вічна, вона застаріває або стає помилковою. Справжнє розуміння і прибуткові угоди приходять тільки з досвідом. За моїми спостереженнями, важливо вміти розуміти ринок, знати всі тонкощі біржової справи.
Марія, домогосподарка (володіє акціями великої російської компанії). На мою думку, біржа - це розлучення більш досвідченими гравцями менш досвідчених. Тому, я відразу вирішила, що просто вкладу свої гроші в акції і поступово дочекаюся прибутку. А тут як раз почалася криза - ціни на акції сильно просіли, і я придбала їх навіть більше, ніж планувала спочатку. Навіть під час кризи можна легко заробити! Тепер чекатимуть, коли знову піде висхідний тренд.
Приклад роботи успішного трейдера наведено в наступному відео сюжеті: