© Потап Вертольотів

Нагадуємо, що з 15 квітня набирають чинності нові правила проведення обмінних операцій в системі WebMoney. Всім обмінним пунктам необхідно привести свою діяльність у відповідність до нових вимог.

У даній статті ми постаралися зібрати воєдино всі основні зміни і коротко прокомментріровать їх. В цілому, всі вони спрямовані на те, щоб мінімізувати кількість шахрайських операцій в системі, витік незаконно отриманих WM, обміни на підставних осіб (дропов), а також знизити ризики як для самих обмінників, так і для їх клієнтів.

Наголошуємо, що даний матеріал підготовлений журналістами овебмані.Ру з метою Обощая і систематизувати вимоги, а також практичний досвід по їх втіленню в життя. Повний і актуальний текст ПОЛОЖЕННЯ про порядок використання системи WebMoney Transfer для обмінних операцій з фінансовими інструментами знаходиться за посиланням, а за офіційними коментарями необхідно звертатися в підтримку системи.

1. Обмінний пункт повинен бути зареєстрований в каталозі Мегасток в розділі "Обмінні пункти" і мати атестат продавця. При подачі заявки на реєстрацію потрібно надати копію договору оренди приміщення, якщо обмінний пункт займається введенням або виведенням. Інакше кажучи, "офлайновий" обмінник повинен мати офіс.

2. Додаткові сайти обмінного пункту потрібно також реєструвати в Мегасток, на окремі гаманці.

3. На сайті обмінника повинні бути опубліковані умови роботи, тарифи, терміни проведення обмінів, режим роботи, а також ось це додаток 3 "Угоди про трансфер ..."

4. Обмінний пункт не може залучати кредити (ліміти довіри) для обмінної діяльності. Іншими словами, забороняється використовувати в обороті обмінника чужі гроші. Можна використовувати тільки власні. Це не відноситься до засобів, залученими в бюджетний автомат Shareholder.

5. Обмінна операція повинна бути проведена протягом 12 годин з моменту надходження грошей або WM від клієнта. Це продиктовано попереднім пунктом і пов'язане з вимогою здійснювати обмін тільки за рахунок власних (а не кредитних) коштів. Обмінний пункт не може віддавати клієнту гроші (WM) раніше, ніж отримає гроші (WM) від клієнта. Іншими словами, обмін може проводитися тільки на умовах його повної передоплати з боку клієнта.

6. В рамках гаманців, доданих в Мегасток до сайту обмінника в розділі "Обмінні пункти", не можна виробляти інших операцій, крім обмінних. Не можна змішувати на таких гаманцях обмінні операції з будь-якими іншими. Прибуток можна переводити на інші гаманці того ж WMID (з приміткою, яке дозволить точно зрозуміти, що це фіксація прибутку) і звідти розпоряджатися нею на свій розсуд.

7. Не можна проводити обмін (введення, висновок, автообмін) на користь третіх осіб. Клієнт обмінного пункту повинен робити введення або виведення тільки з / на свої банківські реквізити, на своє ім'я, на свої рахунки в інших платіжних системах і т.д. Іншими словами, в обмінній операції повинно брати участь тільки 2 (але не 3!) Особи - сам обмінний пункт і його клієнт. Гаманець-відправник і гаманець-одержувач в операціях автообміну WMWM повинні належати одному і тому ж WMID.
Висновок на користь сторонніх осіб (в т.ч. і родичів) - не допускається. Введення (отримання WM) в обмін на грошові кошти, внесені в обмінний пункт третіми особами (в т.ч. і родичами) - не допускається.

8. Для виконання умов попереднього пункту обмінний пункт повинен використовувати інтерфейс X19 . Обмінний пункт обов'язково повинен запросити даний інтерфейс перед вчиненням обміну і проводити обмін тільки після отримання дозволу від інтерфейсу. Детальніше про X19 овебмані.Ру скоро розповість.

9. Купівля для клієнта різних товарів і послуг, поповнення рахунку клієнта в НТВ, онлайн-іграх, дилінгових центрах, injapan і інших сервісах з гаманця обмінного пункту розглядається як агентська чи торгова діяльність, не пов'язана з обміном. Для таких операцій обмінник повинен використовувати інші свої гаманці, ніж ті, що додані до сайту обмінника в розділі "Обмінні пункти" в Мегасток.
У будь-якому випадку, рекомендуємо вам не здійснювати таких операцій на прохання клієнта на адресу сумнівних сервісів або магазинів. Буде краще, якщо клієнт спочатку поповнить свій гаманець (якщо він його не має - нехай зареєструє) і вже з нього самостійно здійснить оплату. Як мінімум, це позбавить обмінний пункт від претензій з боку клієнта і від необхідності представляти клієнта перед продавцем в конфліктній ситуації, якщо така між клієнтом і продавцем виникне.

10. Як і раніше, в примітки WM-транзакцій потрібно включати реквізити клієнта:

• ПІБ і номер паспорта - у разі введення або виведення в готівку;
• банківські реквізити (МФО, номер рахунку, назва банку, найменування відправника \ одержувача) і ПІБ - в разі введення або виведення в безнал;
• ПІБ, номер карти, назва банку - в разі введення або виведення з / на банківську карту;
• ПІБ, номер паспорта, місто отримання та відправки - в разі введення або виведення через системи грошових переказів, таких, як Western Union;
• назва іншої платіжної системи та номер рахунку в ній (або номер WM-гаманця при обміні всередині WebMoney), а також суму отримання - в разі автообміну.
  Ця інформація повинна міститися в примітці точно в тому вигляді, який відповідає дійсності. Наприклад, якщо банківський платіж відправляється на рахунок 12345678, то в примітці не повинно значиться "1234-5678" або "123 456 78" і т.д .; якщо отримувати гроші приходить клієнт на прізвище Іванов, то в примітці не повинно значиться "ivanov". У разі найменшого невідповідності дійсності або спотворення інформації в примітці (мова йде про виведення) - WM-переклад потрібно клієнту повернути, а обмін не виробляти.

11. Для дотримання вимог попереднього пункту рекомендуємо максимально автоматизувати бізнес-процеси. Так, для операцій введення використовувати інтерфейс X2. Для операцій виведення - використовувати виписку рахунку через інтерфейс X1, тоді у клієнта не буде можливості змінити сформований обмінним пунктом призначення платежу. Або відправляти клієнта на WM Merchant, а в момент попереднього запиту від WM Merchant контролювати правильність примітки (параметр LMI_PAYMENT_DESC) і, якщо було виявлено його спотворення клієнтом, відмовляти в прийомі WM-перекладу.
Прямі (неавтоматизовані) платежі між гаманцями краще не використовувати.
Нагадаємо також, що коректність примітки завжди можна проконтролювати за допомогою інтерфейсу X3, отримавши і обробивши історію транзакцій по своєму гаманцю.

12. Як і раніше, обмінний пункт при введенні і виведенні повинен встановити особу клієнта (перевірити паспорт клієнта, переконатися, що паспорт належить саме йому) і зберегти копію паспорта (у т.ч. в електронному вигляді). Можна зберегти копію одного разу і в подальшому лише перевіряти паспорт у клієнта, який здійснює обмін не в перший раз.
Дана вимога не поширюється на випадки, коли власник одного атестата здійснює введення за готівку не більше ніж на 2000 USD на добу (наприклад, до атестата клієнта прикріплено 2 WMID, і він зробив протягом одного дня введення 1000 USD на один WMID і 999 USD на інший WMID). Перевіряти відповідність WMID атестата можна за допомогою інтерфейсу X11. Рекомендуємо за кожною операцією введення або виведення автоматизовано запрошувати цю інформацію і зберігати в базі даних обмінного пункту для аналізу в момент наступних операцій.

13. Як і раніше, заборонено проводити обмін з / на рахунку в інших платіжних системах, внесених до списку заборонених (див. п.5 правил).

14. Обмінні пункти повинні використовувати інтерфейс X2 для перекладу на гаманець одержувача тільки з параметром onlyauth = 1. Даний параметр не дозволить виконати переклад, якщо одержувач заборонив прийом WM від неавторизованих кореспондентів.

15. Виконання цих пунктів, зокрема п.5, 7, 10, 12, 13, 14 не залежить від рівня атестата клієнта, терміну його реєстрації в системі і т.д.

16. У разі порушення правил і надходження на обмінний пункт скарги, обмінний пункт повинен буде компенсувати збиток постраждалій стороні (наприклад, якщо через нього виведені незаконно отримані WM) і усунути порушення. До того часу обслуговування обмінного пункту буде призупинено (простіше кажучи, на його WMID буде накладена блокування). Якщо обмінний пункт не хоче відшкодовувати збитки і усунути порушення, то йому варто чекати відмови в обслуговуванні. Ще раз підкреслимо, що це стосується ситуації, коли обмінний пункт порушив правила, а не ситуації, коли він правила дотримувався.

Обговорити цей матеріал в кав'ярні

31.03.2010

Увага! Всі права на даний матеріал належать сайту owebmoney.ru. Копіювання матеріалу дозволено з обов'язковим зазначенням гіперпосилання на http://owebmoney.ru .

12.04.18
Для учасників системи WebMoney з 26 березня 2018 року доступний висновок за розкладом для WMX, WMH, WML зі зниженою комісією. 29.03.18
Багато хто стикався з проблемою, коли хочуть вивести з системи WebMoney, де краще, швидше і безпечно. 16.03.18
Як поповнити гаманець WebMoney через термінал ПриватБанку (Україна). Актуально для жителів України. 13.03.18
Гаманець Bitcoin Cash WMH в системі WebMoney (Вебмані). Як створити, поповнити і вивести Гаманець Bitcoin Cash (WMH) в системі WebMoney (Вебмані). 06.03.18
Після виходу ролика про створення ролика лайткоін (litecoin) багато хто питає про гаманець біткоіни в системі Webmoney.Об цьому наш новий ролик. 03.03.18
Останнім часом надзвичайно популярні онлайн-трансляції, вони отримали назву стрім, а люди, які їх ведуть - стримери. WebMoney надає ун 27.02.18
Гуляючи недавно по Києву, треба було поповнити гаманець WMU, для оплати стільникового, і якщо у вас немає в друзях обмінний пункт =), вам цей ролик допоможе. 25.02.18
У WebMoney з'явився гаманець Litecoin.Кріпто-бум, ... який останнім часом приголомшує електронну комерцію, досяг і WebMoney. Не так давно WebMoney п